Equity Rebalancer: మొదలుపెట్టడం

Equity Rebalancer అనేది ఒక నిర్ణీత సంఖ్యలో stocks ని సమాన amount లో పెట్టుకుని, ఆ list ని ప్రతి వారం లేదా ప్రతి నెల మార్చుకునే investors కోసం. ఈసారి stock list మీరు ఇస్తే — ఏది అమ్మాలి, ఏది కొనాలి అని tool లెక్క వేసి, ప్రతి stock లో మళ్ళీ సమాన amount వచ్చేలా చేసి, orders అన్నీ ఒకేసారి పెడుతుంది.

ఇది delivery కోసం shares కొంటుంది — మీరు అమ్మేవరకు stocks మీ demat account లోనే ఉంటాయి. ఇది intraday tool కాదు.

చేతితో చేయడంలో కష్టమైన భాగం డబ్బు. క్రిందటిసారి వచ్చిన profit లేదా loss ని అన్ని stocks లో పంచాలి, కొత్త వాటిలో మాత్రమే కాదు. ఆ లెక్కే ఈ tool మీ కోసం చేస్తుంది.

Bluechip Algos లో ఏడు సాధనాలు ఉన్నాయి. మూడు signal నుంచి trades పెడతాయి, మూడు చేతితో నడిపేవి, ఒకటి stock portfolio చూసుకుంటుంది. తేడాను త్వరగా తెలుసుకోవడానికి entry ని ఎవరు నిర్ణయిస్తారు అని అడగడమే సులభమైన దారి.

• Trade Scalper — ప్రతి trade ను మీరే నిర్ణయిస్తారు. intraday, scalping చేసేవాళ్ళ కోసం చేతితో నడిపే సాధనం, option వ్యాపారుల కోసం ఉన్నత నియంత్రణలతో.
• Trade Disc — నిర్ణయం మీది, ఆ తర్వాత మార్పు మీదే. అప్పటికే తెరిచి ఉన్న position ను మార్చే option traders కోసం terminal — ఒక leg ను వేరే strike కి తరలించడం, లేదా దాని quantity మార్చడం, ఒకే click తో.
• Trade Charts — నిర్ణయం మీది, chart మీదే. Options ని నేరుగా candles మీద నుంచి trade చేయండి — entry, stop loss, target అన్నీ lines, వాటిని లాగి మార్చుకోవచ్చు. అదే chart మీద patterns, indicators కూడా కనిపిస్తాయి.
• Trade Builder — Indicators నిర్ణయిస్తాయి. RSI, moving average, Supertrend, levels, candle patterns — లెక్క platform లోపలే అధికారిక candles మీద జరుగుతుంది. ఇది index ను చదివి order ను option లో పెడుతుంది.
• Trade Bots — గడియారం నిర్ణయిస్తుంది. మీరు సమయాలు ఇస్తారు — 09:20 కి లోపలికి, 15:10 కి బయటికి, ఈ వారపు రోజుల్లో. Indicator బదులు సమయం చుట్టూ కట్టిన straddles, strangles.
• Trade Bridge — వేరొకరు నిర్ణయిస్తారు. మీ signal TradingView వంటి మూడో మూలం నుండి వస్తుంది. ఏం trade చేయాలో మీరు Trade Apps లో పెడతారు, order మీ broker terminal లో అమలవుతుంది.
• Equity Rebalancer (ఇదే) — మీ stock list నిర్ణయిస్తుంది, మీ schedule ప్రకారం. నిర్ణీత సంఖ్యలో stocks సమాన amount లో పెట్టుకుని ప్రతి వారం లేదా నెల list మార్చుకోండి. అన్నీ సమానం అయ్యేలా అమ్మి కొంటుంది, intraday కాకుండా delivery shares తీసుకుంటుంది.

మీరు ఇప్పటికే ఏదైనా momentum లేదా ranking పద్ధతి follow అవుతూ ప్రతిసారి కొత్త stock list వస్తుంటే, వాటిని సమాన amount లో పెట్టుకుంటే — మీకు సరిపోతుంది.

ఒక్కొక్కటిగా stocks ఎంచుకుని వేరు వేరు amount పెట్టేవాళ్ళకి, లేదా intraday చేసేవాళ్ళకి ఇది సరిపోదు. అదే రోజు కొని అమ్మేవాళ్ళకి ఇక్కడ ఏమీ లేదు — దానికి Trade Scalper ఉంది.

ఏ stocks కొనాలో ఇది చెప్పదు. List మీది. Tool లెక్క వేసి orders పెడుతుంది, అంతే.

మూడు విషయాలు:

• Connect అయిన broker account (Settings → Brokers). Orders అక్కడే పడతాయి.
• ఎంత డబ్బు పెట్టాలి, ఎన్ని stocks పెట్టుకోవాలి అనే సంఖ్య.
• ఈసారి మీ stock list.

ఒక basket అంటే ఒక portfolio. New Basket నొక్కి మూడు విషయాలు ఇవ్వండి: పేరు, ఎన్ని stocks ఉండాలి, ఏ broker accounts, ఒక్కోదానిలో ఎంత డబ్బు.

Accounts box లో మొదట All accounts tick అయి ఉంటుంది. ఒక amount type చేస్తే అది tick చేసిన ప్రతి account లోకి వెళ్తుంది; ఏదైనా account లో వేరే amount ఉండాలంటే ఆ line లోనే మార్చండి. Save చేసేలోపు total కనిపిస్తుంది.

ఒకటి కంటే ఎక్కువ baskets కూడా నడపవచ్చు — ఉదాహరణకి 10 stocks momentum basket, వేరుగా 5 stocks largecap basket — ఒక్కోదానికి దాని డబ్బు.

ఈ stocks లో కొన్ని ఇప్పటికే మీ దగ్గర ఉంటే, తర్వాతి screen లో అవి కనిపిస్తాయి. ఈ basket కి చెందినవాటిపై tick చేయండి — మీరు కొన్న ధరకే అవి లోపలికి వచ్చేస్తాయి. ఏదీ కొనబడదు, మీరు వదిలేసినవాటిని ఎవరూ ముట్టుకోరు. ఈ screen ని వదిలేసి తర్వాత basket లోపల నుంచి కూడా చేయవచ్చు.

డబ్బు లెక్క ఒకే రకంగా ఉంటుంది, నొక్కేలోపే ఆ screen లో కనిపిస్తుంది: మీరు లోపలికి తెచ్చే shares మీరు ఇచ్చిన capital లోంచే పోతాయి. Rs 20,00,000 పెట్టి Rs 12,00,000 shares తెస్తే Rs 8,00,000 cash మిగులుతుంది. Shares మీరు ఇచ్చిన capital కంటే ఎక్కువ అయితే, basket capital అంతకు పెంచబడుతుంది — Rs 10,00,000 ఇచ్చి Rs 12,00,000 shares తెస్తే basket Rs 12,00,000 అవుతుంది, cash ఏమీ మిగలదు.

మీరు ఇచ్చే సంఖ్యతోనే మీ డబ్బు ఎప్పుడూ భాగించబడుతుంది. అది కేవలం limit కాదు.

అనుకోండి basket 10 stocks ది, అందులో Rs 10,00,000 ఉన్నాయి. ప్రతి stock కి Rs 1,00,000 వస్తాయి.

ఇప్పుడు ఈ నెల మీ screener నుంచి 8 పేర్లు మాత్రమే వచ్చాయి అనుకోండి. Tool అయినా 10 తోనే భాగిస్తుంది, కాబట్టి ఆ 8 stocks కి Rs 1,00,000 చొప్పున వెళ్ళి Rs 2,00,000 cash లోనే ఉండిపోతాయి. ఆ cash ఊరికే పడి ఉన్నది కాదు — తక్కువగా ఉన్న ఆ రెండు stocks కోసం ఎదురు చూస్తోంది. వచ్చే నెల రెండు కొత్త పేర్లు వచ్చినప్పుడు అదే డబ్బు వాటిని కొంటుంది.

8 తో భాగిస్తే ప్రతి stock కి Rs 1,25,000 వెళ్ళేవి, వచ్చే నెల కొత్త పేర్లు కొనడానికి డబ్బు మిగిలేది కాదు — ఏదో ఒకటి అమ్మాల్సి వచ్చేది.

Stocks సంఖ్యని basket లోపలి నుంచి ఎప్పుడైనా మార్చుకోవచ్చు. ఒక basket లో గరిష్ఠంగా 50 stocks ఉంచుకోవచ్చు.

Basket కింద ఈసారి stock list కోసం ఒక box ఉంటుంది. Type చేయడం మొదలుపెడితే కింద stock పేర్లు వస్తాయి — వాటిలో మీది ఎంచుకోండి, అది box లో ఒక tag అవుతుంది. మీ list వేరే చోట ఉంటే మొత్తం ఒకేసారి paste చేయండి; comma, కొత్త line, space — మూడూ పనిచేస్తాయి.

ఈ box మొత్తం list, ఏదో కలపడానికి కాదు. మీ దగ్గర ఉన్న stock ఈ list లో లేకపోతే దానిమీద Leaving అని పడుతుంది, అది పూర్తిగా అమ్ముడవుతుంది. పాత, కొత్త రెండు lists లోనూ ఉన్న stock అలాగే ఉండిపోతుంది — అమ్మి మళ్ళీ కొనరు, తేడా ఎంతో అంతే పెంచుతారు లేదా తగ్గిస్తారు. కొత్త stock ని అమ్మకం ద్వారా వచ్చిన డబ్బుతో కొంటారు.

అందుకే చిన్న list కూడా ఒకే పనిలో అయిపోతుంది. Basket పది stocks దైతే, ఈ నెల screener ఎనిమిది పేర్లే ఇస్తే ఆ ఎనిమిదే type చేయండి: లేని రెండూ అమ్ముడవుతాయి, మిగిలిన ఆరు adjust అవుతాయి.

అసలు లేని పేరు box లో ఎరుపు రంగులో కనిపిస్తూ ఉంటుంది, కింద పేరు చెప్పి తెలియజేస్తుంది. దానిమీద ఎప్పుడూ trade జరగదు. Spelling చూసుకోండి — company మీకు గుర్తున్న పేరుతో కాకుండా వేరే పేరుతో listed అయి ఉండవచ్చు.

NSE లేదా BSE — ప్రతి stock కి మీ ఇష్టం. కింద list లో ఒక stock అది trade అయ్యే ప్రతి exchange కి ఒకసారి కనిపిస్తుంది, ముందు NSE. NSE row ఎంచుకుంటే అది NSE stock; BSE అని ఉన్న row ఎంచుకుంటే అది BSE లోనే కొంటారు, price చూస్తారు, అమ్ముతారు — ఎక్కడ కనిపించినా దాని పక్కన చిన్న BSE tag ఉంటుంది. Paste చేసిన పేరు NSE గా తీసుకుంటారు, మీరు BSE:ABB లా రాస్తే తప్ప, లేదా ఆ company BSE లో మాత్రమే listed అయితే తప్ప — అప్పుడు అది దానంతట అదే BSE stock గా వెళుతుంది. ఒక company రెండు listings basket కి రెండు వేరు వేరు stocks, ప్రతిదానికీ దాని price, దాని stop loss, target.

Box ప్రతిసారీ ఖాళీగానే మొదలవుతుంది. ఖాళీగా ఉన్నంతవరకు ఏదీ మారదు. ఖాళీగా వదిలేస్తే మీ basket ఉన్నట్టే ఉంటుంది.

ప్రతి stock కి ఒక line: Qty, సగటున ఏ ధరకి కొన్నారో ఆ Buy price, ఇప్పటి ధర Now, ఇప్పటి విలువ, profit లేదా loss రూపాయల్లో, percent లో. List చివర Total line వస్తుంది — మీ broker positions page లో ఎలా వస్తుందో అలాగే.

ప్రతి profit లెక్క stock మీకు ఎంతకి పడిందో దానిమీదే, నిన్నటి closing మీద కాదు. Rs 732.91 కి కొన్న stock ఇప్పుడు Rs 731.00 దగ్గర ఉంటే −0.26% చూపిస్తుంది.

మీ basket ఒకటి కంటే ఎక్కువ broker accounts మీద నడుస్తుంటే, ఈ lines అన్ని accounts కలిపి చూపిస్తాయి. ఒక్క account నే విడిగా చూడాలంటే పైన ఉన్న dropdown లో ఎంచుకోండి.

List తెరిచినప్పుడు A నుంచి Z వరుసలో ఉంటుంది. ఏ column పేరు మీదైనా — Qty, Buy price, Now, Value లేదా Profit / loss — click చేస్తే దానితో sort అవుతుంది, మళ్ళీ click చేస్తే తిరగబడుతుంది. Stocks వేస్తున్నప్పుడు, మారుస్తున్నప్పుడు rows కదలవు: కొత్త stock కింద నే ఉంటుంది, rebalance దాన్ని నిజంగా కొనే వరకు.

ఇవి రెండు వేరు వేరు పనులు, కావాలనే వేరుగా ఉంచాం.

Stocks అమ్మి డబ్బు cash లో ఉంచుకోవాలంటే: ప్రతి stock పక్కన ఉన్న box tick చేసి Exit Selected నొక్కండి. అవి వెంటనే, ఒకేసారి అమ్ముడవుతాయి. మిగిలిన basket ని ముట్టుకోరు — మీరు rebalance చేసేవరకు అది సమానంగా ఉండదు, ఒక stock అమ్మడం అంటే అదే అర్థం.

ఇదే అమ్మకం Position Book page లో కూడా ఉంది, అక్కడ మీ baskets అన్నీ కలిపి కనిపిస్తాయి. అక్కడ కావలసిన lines tick చేసి Exit selected నొక్కండి, లేదా ఒక line మీద Exit button నొక్కండి. Basket లోపలి Exit Selected ఏం చేస్తుందో సరిగ్గా అదే జరుగుతుంది — అదే అమ్మకం, అదే ఒకే ప్రయత్నం, basket మీద అదే ప్రభావం.

ఒక stock స్థానంలో ఇంకోటి పెట్టాలంటే: ఆ stock line లో Replace… field లో కొత్త stock ఎంచుకోండి. ఇప్పుడే ఏమీ జరగదు — కొత్త stock పాతదాని పక్కనే కనిపిస్తుంది, cancel చేయడానికి చిన్న x కూడా ఉంటుంది. Rebalance నొక్కినప్పుడే జరుగుతుంది.

Screen ఏం చేయబోతోందో అది button నొక్కేలోపు వెనక్కి తీసుకోవచ్చు. Leaving గుర్తు అయినా, replacement అయినా, మీరు కలిపిన stock అయినా — ప్రతిదానిమీదా x ఉంది.

ప్రతి stock line లో SL / TGT column ఉంది — ఆ stock ఏ రెండు prices దగ్గర అమ్ముడవుతుందో అవి కనిపిస్తాయి, 90 / 110 లాగా, పక్కనే మార్చడానికి pencil. ఆ రెండిట్లో ఒక price వచ్చిందంటే ఆ stock అమ్ముడైపోతుంది, డబ్బు మీ basket లోనే cash గా ఉండిపోతుంది — Exit Selected చేసేదే, మీ బదులు అదే చేస్తుంది.

Pencil నొక్కితే చిన్న box తెరుచుకుంటుంది. అందులో stop loss, target ఇవ్వండి. మొదట అవి percentage లో ఉంటాయి — చాలామంది అనుకునేది అదే, 10% కింద, 25% పైన — కావాలంటే exact price కి మార్చుకుని number నే type చేయవచ్చు.

ఆ రెండు boxes కింద, ఏ price నుంచి కొలుస్తారో అది కనిపిస్తుంది: Entry Price: Last Rebalance, price తో సహా. గత rebalance లో ఆ stock ఏ price కి trade అయిందో, లేదా ఏ price కి లెక్కించారో అదే. మీ price వేరుగా ఉండి దాన్నే వాడాలంటే Custom entry price ఎంచుకుని మీ number ఇవ్వండి.

ఉదాహరణ చూద్దాం. Entry price Rs 100, stop loss 10%, target 25% పెట్టారు. Type చేస్తుండగానే box లో Sells at Rs 90 or Rs 125 అని కనిపిస్తుంది, column లో 90 / 125 అని వస్తుంది.

ఒకేసారి అన్ని stocks కి అవే levels పెట్టాలంటే Apply to all stocks in this basket పై tick చేయండి. ప్రతి stock కి దాని సొంత entry price అలాగే ఉంటుంది, అందుకే అదే 10% — Rs 100 stock కి stop Rs 90 దగ్గర, Rs 2,000 stock కి stop Rs 1,800 దగ్గర. ఈ tick percentage తోనే వస్తుంది — exact price అనేది ఒక్క stock కి సంబంధించిన విషయం.

Basket కి కూడా దాని సొంత levels ఉన్నాయి, పైన మిగతా settings పక్కనే: Basket SL/TGT. ఇవి basket ఎంత విలువ ఉందో దాని మీద కొలుస్తారు, level వచ్చిన వెంటనే ఆ broker account లోని అన్ని stocks అమ్ముడవుతాయి. Basket ఒకటి కంటే ఎక్కువ accounts మీద నడుస్తుంటే, అదే percentage ప్రతి account కి విడిగా, దాని సొంత value మీద వర్తిస్తుంది — అందుకే ఒక account stop out అయినా ఇంకో account కొనసాగుతుంది.

ముందు ఏది వస్తే అదే. ఒక stock కి దాని సొంత stop loss ఉంటే అది ఒక్కటే అమ్ముడవుతుంది; basket మొత్తం దాని stop loss కి పడిపోతే ఆ account లో ఉన్నదంతా వెళ్ళిపోతుంది.

దీని మీద ఆధారపడే ముందు ఇది చదవండి.

Broker దగ్గర ఏమీ పెట్టి ఉంచము. మీ demat account లో stop order pending గా ఉండదు. మేము price చూస్తూ ఉండి, మీ level రాగానే sell order పెడతాము — అంటే ఇది market తెరిచి ఉన్నప్పుడే పని చేస్తుంది.

Gap మీ stop కింద open కావచ్చు. ఒక stock Rs 95 దగ్గర close అయి, మీ stop Rs 90 దగ్గర ఉండి, మరుసటి ఉదయం Rs 80 దగ్గర open అయితే — అది దాదాపు Rs 80 కే అమ్ముడవుతుంది, మీ stop price కి కాదు. Exchange లో పెట్టని ప్రతి stop loss ఇలాగే ఉంటుంది; అందుకే stop అనేది నష్టానికి ఒక హద్దు, హామీ కాదు.

ఐదు నిమిషాల తర్వాత ఇంకొక్కసారి. Sell fail అయితే, మేము మీకు Telegram లో చెప్పి ఐదు నిమిషాల తర్వాత ఇంకొక్కసారి ప్రయత్నిస్తాము — కానీ ముందు broker తో మొదటి order ఇంకా open లో లేదని, ఇప్పటికే fill కాలేదని, shares ఇంకా మీ demat లో ఉన్నాయని చూసుకుంటాము. ఫలితంతో మీకు రెండో alert వస్తుంది. ఆగినా మారని కారణాలకు — funds సరిపోకపోవడం, stock trading కి blocked కావడం, లేదా broker మీ static IP ని ఒప్పుకోకపోవడం — మళ్ళీ ప్రయత్నించము, market close అయ్యే ముందు చివరి ఐదు నిమిషాల్లో కూడా. రెండో ప్రయత్నం తర్వాత ఇంకేమీ పంపము: Orders page చూసి, stock ఇంకా ఉంటే మీరే అమ్మండి.

Buy లేదా sell fail అయినా, పూర్తిగా fill కాకపోయినా, order ఫలితం స్పష్టంగా లేకపోయినా, sell run మధ్యలో ఆగిపోయినా Telegram Emergency bucket లో alert వస్తుంది. Telegram link చేసి Emergency alerts ఆన్‌లో ఉంచండి. Normal fills, stop-hit notice, failure alert వేర్వేరు. Alert లో stock, portfolio లేదా basket, broker account ఉంటాయి. Automatic resubmission ఆగిపోతుంది; ఫలితం స్పష్టంగా లేని order broker దగ్గర ఇంకా open గా ఉండవచ్చు. ఇంకో order పెట్టే ముందు Orders, broker order book చూడండి. Forward Testing లో Telegram alerts రావు.

Rebalance చేస్తే ఇది మళ్ళీ set అవుతుంది. Rebalance తర్వాత ప్రతి stock entry price అది ఇప్పుడే trade అయిన price అవుతుంది, అందుకే మీ percentages గత నెల prices దగ్గరే ఆగిపోవు.

డబ్బు వేయడం లేదా తీయడం వల్ల basket levels తగలవు: ఏ value నుంచి కొలుస్తారో అదీ అంతే మారుతుంది, అందుకే Rs 1,00,000 వేయడం ఎప్పుడూ Rs 1,00,000 profit గా చదవబడదు.

Reminder పక్కన ఒక setting ఉంది — ప్రతి rebalance basket లో ఎంత భాగం invest చేయాలో అది నిర్ణయిస్తుంది. ఇందులో రెండు choices ఉన్నాయి, కొత్త basket మొదటిదానితో మొదలవుతుంది.

Compounding — profit మళ్ళీ పెట్టండి. ప్రతి rebalance basket మొత్తం విలువని భాగిస్తుంది, కాబట్టి గత సారి profit కూడా మిగతా డబ్బుతో పాటు మళ్ళీ పనిలోకి వెళ్తుంది. చాలామంది కోరుకునేది ఇదే, tool ఇప్పటివరకు చేస్తున్నదీ ఇదే.

No compounding — నిర్ణీత మొత్తం పెట్టండి. మొత్తం మీరు ఇస్తారు, ప్రతి rebalance దాన్నే భాగిస్తుంది. మీ profit మళ్ళీ పెట్టబడదు: అది basket లో cash గా పోగవుతూ ఉంటుంది, మీకు కావలసినప్పుడు Add / Remove Money తో తీసుకోవచ్చు.

ఆ మొత్తం setting కిందే కనిపిస్తూ ఉంటుంది, తనని తాను చూసుకుంటుంది: మొదట మీరు account తెరిచిన capital తోనే ఉంటుంది, ఆ తర్వాత మీరు Add / Remove Money తో డబ్బు వేసినప్పుడల్లా, తీసినప్పుడల్లా అంతే మారుతుంది. విడిగా ఏమీ చూసుకోవాల్సిన పని లేదు — మీరు పెట్టిన డబ్బే invest అవుతుంది.

ఉదాహరణ చూద్దాం — 10 stocks basket ని మీరు Rs 10,00,000 తో మొదలుపెట్టారు. ఒక నెలలో అది Rs 10,40,000 అయ్యింది. Compounding లో తర్వాతి rebalance ప్రతి stock కి Rs 1,04,000 ఇస్తుంది. రెండో setting లో ప్రతి stock కి Rs 1,00,000 నే ఇచ్చి Rs 40,000 profit ని cash గా వదిలేస్తుంది. అలాంటిదే ఇంకో నెల గడిస్తే Rs 80,000 మీ కోసం ఉంటాయి.

మీ basket ఒకటి కంటే ఎక్కువ broker accounts మీద నడుస్తుంటే ఒక్కోదానికి దాని సొంత మొత్తం ఉంటుంది, ఎందుకంటే ప్రతి account stocks ని తన size లో ఉంచుకుంటుంది.

Basket నష్టంలో ఉంటే నిజంగా ఎంత ఉందో అంతే పెడుతుంది — ఇప్పుడు లేని డబ్బుతో కొనడానికి ఎప్పుడూ ప్రయత్నించదు.

Stocks పైన ఉన్న line ఎప్పుడూ ఏ మొత్తం భాగించబడుతోందో, ఎంత profit ఆపి ఉంచారో చెబుతుంది — కాబట్టి basket లో ఉన్న cash ఎప్పుడూ గందరగోళం కాదు.

Basket పైన ఉన్న Add / Remove Money ని మీరు డబ్బు వేసినప్పుడు లేదా తీసినప్పుడు వాడండి — bonus, కొంత పొదుపు, లేదా అవసరానికి తీసుకోవడం.

డబ్బు ఎప్పుడూ ఒక broker account లోకే వెళ్తుంది, basket మొత్తంలోకి కాదు — ఎందుకంటే మీ broker cash ని ఇంకో demat account కి పంపలేడు. కాబట్టి ముందు accounts ఎంచుకోండి (మొదట అన్నీ ఎంచుకుని ఉంటాయి), ప్రతి దానిలోకి వెళ్ళే ఒక amount type చేయండి, ఏదైనా account లో వేరేగా ఉండాలంటే ఆ line లోనే మార్చండి.

అనుకోండి మీకు రెండు accounts ఉన్నాయి, మీరు Rs 50,000 type చేశారు: అంటే ఒక్కోదానిలో Rs 50,000 — మొత్తం Rs 1,00,000. Save చేసేలోపు total కనిపిస్తుంది, కాబట్టి తర్వాత ఆశ్చర్యం ఉండదు.

అది వెంటనే ఆ account cash లోకి వెళ్తుంది, తర్వాతి rebalance దాన్ని ఆ account stocks లో తనంతట తానే పంచుతుంది. Compound చేయని basket లో invest అయ్యే మొత్తం కూడా ఈ డబ్బుతో పాటే మారుతుంది — Rs 40,000 వేస్తే తర్వాతి rebalance నుంచి basket Rs 40,000 ఎక్కువ invest చేస్తుంది. వేసిన, తీసిన ప్రతి డబ్బు కింద రాసి ఉంటుంది, కాబట్టి డబ్బు ఎక్కడి నుంచి వచ్చిందో ఎప్పుడూ కనిపిస్తుంది.

ఆ account లో నిజంగా ఎంత cash ఉందో అంతే తీయగలరు — మిగిలిన డబ్బు stocks లో పెట్టి ఉంది. ఎక్కువ అడిగితే tool చెబుతుంది, ఆ account పేరు కూడా చెబుతుంది.

ఒక basket ఒకే సమయంలో ఒకటి కంటే ఎక్కువ broker accounts మీద trade చేయగలదు. దాని stock list ఒక్కటే ఉంటుంది, stocks సంఖ్య కూడా ఒక్కటే, ప్రతి account ఆ stocks నే తన size లో, తన డబ్బుతో ఉంచుకుంటుంది.

ఉదాహరణ చూద్దాం. మీ basket లో 10 stocks ఉన్నాయి. ఒక account లో Rs 5,00,000, ఇంకో దానిలో Rs 1,00,000. రెండూ అవే పది పేర్లు ఉంచుకుంటాయి: మొదటిది ప్రతి stock లో Rs 50,000 పెడుతుంది, రెండోది Rs 10,000. List ఒకటే, sizes రెండు.

Rebalance నొక్కితే orders అన్ని accounts మీద ఒకేసారి వెళ్తాయి. ఆ రోజు ఒక broker connect కాకపోతే, మిగతా accounts trade చేస్తూనే ఉంటాయి, చేయలేని దాని పేరు, కారణం రాసి ఉంటుంది — మిగతాదేమీ ఆగదు.

Basket పైన ఉన్న dropdown All accounts — అన్ని accounts కలిపి — కి, ఒక్క account కి మధ్య మారుస్తుంది. ఒక్కటే account ఉంటే ఆ dropdown అసలు రాదు, screen ఎప్పటిలాగే ఉంటుంది.

డబ్బు ఎప్పుడూ ఒక account నుంచి ఇంకో దానిలోకి వెళ్ళదు. Broker cash ని గానీ shares ని గానీ వేరే demat account కి పంపలేడు, అందుకే ప్రతి account మీరు దానిలో పెట్టిన డబ్బుతోనే size అవుతుంది. అందుకే డబ్బు కూడా account వారీగానే వేస్తారు.

Basket నుంచి ఒక account తీసేస్తే ఏదీ అమ్ముడవదు. Shares ఆ broker account లోనే ఉంటాయి; app వాటిని లెక్కపెట్టడం ఆపేస్తుంది. అమ్మాలంటే ముందే అమ్మేసుకోండి.

క్రిందటి నెల 10-stock basket లో 8 stocks ని Rs 1,00,000 చొప్పున కొన్నారు, అంటే Rs 8,00,000 పెట్టుబడి, Rs 2,00,000 cash లో ఉన్నాయి. నెల తిరిగేసరికి ఆ 8 stocks Rs 8,40,000 అయ్యాయి — అంటే Rs 40,000 profit.

ఈ నెల మీ list లో 10 పేర్లు ఉన్నాయి: అవే 8, ఇంకా 2 కొత్తవి.

ఇప్పుడు basket లో stocks Rs 8,40,000, cash Rs 2,00,000 — మొత్తం Rs 10,40,000. 10 తో భాగిస్తే ప్రతి stock లో Rs 1,04,000 ఉండాలి.

కాబట్టి ఇప్పటికే ఉన్న 8 stocks ప్రతి ఒక్కటి Rs 1,05,000 నుంచి Rs 1,04,000 కి తెచ్చబడతాయి — ఏది ఎంత కదిలిందో బట్టి కొన్నింటిలో కొంచెం తగ్గించి, కొన్నింటిలో కొంచెం ఎక్కువ కొని — ఎదురు చూస్తున్న ఆ cash తోనే 2 కొత్త stocks Rs 1,04,000 చొప్పున కొంటారు.

గమనించండి, Rs 40,000 profit కొత్త stocks లోకి మాత్రమే వెళ్ళలేదు. పది stocks లోనూ పంచబడింది. Rebalancing అంటే అదే.

Preview button అంటూ ఏమీ లేదు. మీరు list మార్చిన వెంటనే tool తనంతట తానే మళ్ళీ లెక్క వేసుకుంటుంది — ఇప్పుడే చేసిన మార్పు ఫలితం చూడటానికి ఇంకో button నొక్కడం అనవసరమైన అడుగు అవుతుంది.

కింద ఉన్న button నొక్కేవరకు ఏ order పడదు. Basket ఖాళీగా ఉంటే దానిమీద Place order, ఏదైనా ఉంటే Rebalance అని ఉంటుంది. అప్పటివరకు list మారుస్తూనే ఉండవచ్చు.

దాన్ని నొక్కినా ఏమీ వెళ్ళదు. ముందు ఏం జరగబోతోందో మీకు కనిపిస్తుంది — ఏ stocks అమ్ముడవుతాయో, ఏవి కొంటారో, ఒక్కోదానికి ఎన్ని shares, మీ cash మీద దాని ప్రభావం ఏమిటో — ఆ screen లో Place orders నొక్కితేనే orders వెళ్తాయి. ప్రతి line అది ఏ రకమైన trade అో చెబుతుంది, కాబట్టి ఒక stock ని పూర్తిగా అమ్మడం, ఉంచుకునే stock లో కొన్ని shares తగ్గించడం — ఈ రెండూ ఎప్పుడూ కలగలిసిపోవు.

మీరు కొన్ని stocks మాత్రమే మార్చినా, rebalance ప్రతి stock కీ జరుగుతుంది — అన్నీ మళ్ళీ సమానమైన weight కి వస్తాయి. Confirmation screen లో కూడా ఇదే రాసి వస్తుంది, అందుకే మీరు ముట్టుకోని stocks కూడా అక్కడ కనిపించవచ్చు.

Shares పూర్తిగానే కొనగలం, కాబట్టి సంఖ్యలు కిందికి round అవుతాయి, మిగిలిన కొంచెం డబ్బు మీ cash లో ఉండిపోతుంది. ఏదైనా stock లో ఒక్క share ధరే slot కంటే ఎక్కువైతే, tool మౌనంగా వదిలేయకుండా చెబుతుంది.

List నుంచి బయటికి వెళ్ళే stocks ముందు అమ్మబడతాయి, తగ్గించాల్సినవి కూడా. ఆ తర్వాత కొనుగోలు — అమ్మగా నిజంగా వచ్చిన డబ్బుతోనే.

Stock stock గా జరుగుతుంటే మీరు చూడవచ్చు. ఏదైనా ఒక stock కాకపోతే — broker ఒప్పుకోకపోతే, లేదా price దొరకకపోతే — మిగతావి కొనసాగుతాయి, ఆ ఒక్కదాని కారణం రాసి ఉంటుంది. వాటిని ఒకే tap తో మళ్ళీ పెట్టవచ్చు — తర్వాతి భాగం చూడండి.

అమ్మగా అనుకున్నదానికంటే తక్కువ వస్తే కొనుగోలు అదే నిష్పత్తిలో తగ్గించబడుతుంది, ప్రతి stock సమానంగా ఉండేలా — మొదటి కొన్ని పూర్తిగా కొని, తర్వాతి వాటికి డబ్బు అయిపోకుండా.

అత్యంత సాధారణ కారణం డబ్బు: ఆ account లో సరిపడా లేకపోతే broker order ను ఒప్పుకోడు. ప్రతి stock పక్కన కారణం కనిపిస్తుంది — broker code లో కాకుండా సులభమైన మాటల్లో.

ఆ stocks డబ్బు పోదు, పని చేసిన వాటిలో పంచబడదు కూడా. Basket ఎప్పుడూ మీరు పెట్టిన stock count తోనే భాగిస్తుంది. కాబట్టి ఐదులో మూడు అయితే ఆ మూడూ basket లో ఐదో వంతు చొప్పున ఉంటాయి, మిగిలినది cash గా ఉండిపోతుంది — ఆ రెండింటి కోసం.

పూర్తయిన run మీద Try failed stocks again నొక్కండి, అవి మళ్ళీ పెట్టబడతాయి. మీ stock list మళ్ళీ టైప్ చేయనవసరం లేదు.

ఏదైనా పెట్టే ముందు అది మీ broker ను అడుగుతుంది. ఆ orders లో ఏదైనా ఇంకా broker దగ్గర fill అవ్వకుండా ఉంటే, ఏదీ పెట్టబడదు, ఆ stock పేరు చెబుతుంది — లేకపోతే అది రెండుసార్లు కొనబడే ప్రమాదం ఉంది. అది పూర్తయ్యేదాకా ఆగండి, లేదా broker దగ్గర cancel చేయండి, తర్వాత మళ్ళీ ప్రయత్నించండి.

కారణం డబ్బు అయితే ముందు basket లో డబ్బు వేయండి, లేకపోతే అదే తిరస్కారం మళ్ళీ వస్తుంది.

ప్రతి basket లో ఒక dropdown ఉంటుంది, రెండు choices తో: Rebalance as per current market price, లేదా Rebalance as per yesterday's closing price. Backtest చేసిన పద్ధతి ప్రకారం నడిచేవాళ్ళు చాలామంది నిన్నటి close మీద size నిర్ణయిస్తారు, అందుకే రెండూ ఇచ్చాం.

దీనితో సంఖ్యలు మాత్రమే నిర్ణయమవుతాయి. మీరు ఏది ఎంచుకున్నా orders ఎప్పుడూ ఇప్పటి market price కే పడతాయి — నిన్నటి close అనేది లెక్క వేసుకోవడానికి ఒక number, ఇప్పుడు కూడా కొనగలిగే price కాదు.

Basket కి ప్రతి వారం లేదా ప్రతి నెల గుర్తు చేయమని పెట్టుకోవచ్చు. సమయం వచ్చినప్పుడు basket మీద Rebalance due అని కనిపిస్తుంది, Telegram కలిపి ఉంటే message కూడా వస్తుంది.

Reminder ఎప్పుడూ trade చేయదు. సమయం అయిందని చెప్పడమే దాని పని. ఈసారి list మీరే పెడతారు, plan కూడా మీరే చూస్తారు.

Basket లో ఏమున్నాయో దాని లెక్క అది ఉంచుకుంటుంది, ఆ లెక్క ప్రకారమే అంతా చేస్తుంది. ప్రతి లెక్క ముందు మీ broker ని చదవదు.

అందుకే మీరు broker terminal లో ఒక stock అమ్మేస్తే basket కి తెలియదు. అది తనంతట తానే సరిచూసి మీకు చెబుతుంది. Basket తెరవగానే పైన ఒక line కనిపిస్తుంది — మీ baskets లో నమోదైన దానికంటే broker దగ్గర తక్కువ ఉంటే — ఉదాహరణకి "ఈ account లో మీ baskets 200 Reliance నమోదు చేశాయి, కానీ broker 100 చూపిస్తున్నాడు". అదే హెచ్చరిక Rebalance button పైన కూడా వస్తుంది, ఎందుకంటే అసలు తేడా అక్కడే: plan మీ basket మొత్తం విలువ ని stocks సంఖ్యతో భాగిస్తుంది, కాబట్టి నిజంగా లేని shares plan లోని ప్రతి stock ని పెద్దది చేస్తాయి — ఆ ఒక్కదాన్నే కాదు.

ఇది ఏ ఒక్క basket నీ తప్పు పట్టదు, తనంతట తానే ఏమీ సరిచేయదు. మీ broker మొత్తం demat account కి ఒక్కో stock కి ఒకే సంఖ్య ఇస్తాడు, కాబట్టి మీ రెండు baskets లో అదే stock ఉంటే, ఏ basket పాతబడిందో ఆ సంఖ్యల నుంచి చెప్పలేం — అది మీకే తెలుసు.

Basket నమోదు చేసిన దానికంటే broker దగ్గర ఎక్కువ ఉండటం మామూలే, దాని గురించి హెచ్చరిక రాదు. అవి మీ సొంత shares — వేరే basket వి కావచ్చు, లేదా మీరు ముట్టుకోవద్దనుకునే long-term holding కావచ్చు. తక్కువ ఉంటేనే సమస్య.

ఇప్పుడే కొన్న shares తక్కువగా లెక్కించబడవు. Delivery కొనుగోలు settle అయ్యాక, మరుసటి పనిదినం broker holdings లోకి వస్తుంది. అందుకే ఇటీవలి కొనుగోళ్లను ఈ సరిచూపు నుంచి పక్కన పెడతాం, పోయినట్టు చూపించం.

సరిచేయడానికి basket పైన ఉన్న Import Stocks నొక్కండి. ఇది ప్రతి stock ని మూడు విధాలుగా చూపిస్తుంది — ఈ basket లో ఎన్ని నమోదయ్యాయి, మీ baskets అన్నిటిలో ఎన్ని, broker దగ్గర ఎన్ని — తర్వాత numbers సరిచేసుకోనిస్తుంది. మొదలుపెట్టకముందే portfolio ఉంటే, అదే box నుంచి ఆ stocks ని basket లోకి తీసుకురండి.

Basket లోపల పైన కుడివైపు ⋮ menu లో రెండు ఉన్నాయి. Empty this basket దాని stocks, డబ్బు లెక్క, పాత rebalances అన్నీ తుడిచేసి cash ని సున్నా చేస్తుంది — basket మాత్రం దాని పేరు, settings తో అలాగే ఉంటుంది. Delete basket దాన్ని పూర్తిగా తీసేస్తుంది; dashboard లో దాని card మీద ఉన్న bin icon నుంచి కూడా తీసేయవచ్చు.

వీటిలో ఏదీ ఏమీ అమ్మదు. మీ shares మీ broker account లో ఉన్నట్టే ఉంటాయి — app వాటి లెక్క చూడటం మానేస్తుంది అంతే. Stocks అమ్మాలంటే ముందు వాటిని tick చేసి Exit Selected నొక్కండి.

రెండూ ముందు అడుగుతాయి, basket లో ఇంకా stocks ఉంటే మళ్ళీ చెబుతాయి.

స్పష్టంగా, తర్వాత surprise ఉండకూడదని:

• ఇది stocks ఎంచుకోదు. List పూర్తిగా మీది.
• ఇది NSE, BSE cash stocks చూసుకుంటుంది — delivery మాత్రమే. Futures, options, intraday కాదు.
• Profit వస్తుందని ఇది చెప్పలేదు. Rebalancing అనేది holdings ని సమానంగా ఉంచే పద్ధతి; అదే డబ్బు సంపాదించే పద్ధతి కాదు.
• Share లో కొంత భాగం కొనలేదు, కాబట్టి amounts రూపాయి వరకు సరిగ్గా ఉండవు.
• మీరు broker terminal లో చేసిన trades ఇందుకు తెలియవు, broker తో సరిచూసి numbers సరిచేసేవరకు.
• ఒప్పుకోని order ని ఇది మళ్ళీ పెట్టదు. Broker ఒప్పుకోకపోతే మీకు చెబుతుంది, తర్వాత ఏం చేయాలో మీరే నిర్ణయిస్తారు.

ఏం చూడాలో, ఇదే వరుసలో:

• List box లో ఏదైనా పేరు ఎరుపు రంగులో కనిపిస్తే — ఆ పేరుతో stock అసలు లేదు, అందుకే అది కలపలేదు. Spelling చూసుకోండి; కొన్ని companies మీరు అనుకునే పేరుతో కాకుండా వేరే పేరుతో listed అయి ఉంటాయి.
• "Live price లేదు" — market మూసి ఉండవచ్చు, లేదా ఆ stock లో ఇప్పుడు trading జరగకపోవచ్చు. Rebalance కి basket లోని ప్రతి stock price కావాలి.
• ఏదైనా stock కాలేదు — కారణం ఆ line లోనే ఉంటుంది. Funds వల్ల ఒప్పుకోలేదంటే ఆ సమయంలో మీ broker దగ్గర డబ్బు సరిపోలేదని అర్థం.
• Numbers మీ broker తో సరిపోవడం లేదు — Import Stocks నొక్కండి, app బయట trade చేసి ఉంటే numbers సరిచేసుకోండి.
• Cash అనుకున్నదానికంటే ఎక్కువ కనిపిస్తోంది — ఎన్ని slots ఖాళీగా ఉన్నాయో చూడండి. ప్రతి ఖాళీ slot తన వాటా డబ్బుని cash లో ఉంచుతుంది.